フィデリティ us ハイ。 ここで視聴してください – フィデリティUSハイイールドファンドの評価は？

フィデリティ・ＵＳハイ・イールド・ファンド（資産成長型）Ｄ（為替ヘッジなし）の基本情報

レーティング	★ ★ ★
リターン（1年）	19.75%(222位)
純資産額	1520億8800万円
決算回数	年1回
販売手数料（上限・税込）	3.30%

フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド（毎月決算型）B（為替ヘッジなし）

基準日	基準価額	決算日・決算回数
2024/03/08	3,424 円	毎月22日 （年12回）

ハイイールド債とは、利回りが高く信用格付が低い債券のことで、ジャンク債などともいわれます。 イールド（yield）とは、直訳すると、収益、利回りという意味になります。 具体的には、格付会社などで信用格付がBB（ダブルビー）以下の評価をされている債券で、信用度が低い分、格付の高い債券より金利が高く設定されています。

ハイイールド(high yield)債は『低格付け・高利回り債券』になります。 ジャンク債とも言い、信用格付けが低く、元本割れなどのリスクが高いので、そのぶん利回りは高く設定されています。 ハイイールド債の対義語として、信用が高いぶん利回りの少ない債券を投資適格債と言います。

なぜインデックスファンドがいいのか？

低コストで運用できる

インデックスファンドは、アクティブファンドと比べると手数料が安いのがメリットです。 インデックスファンドでは、購入時手数料0円のノーロード投資信託が多くなっています。 信託報酬も低めなので、長期的な資産運用でもコストが抑えられます。

ハイイールド債のメリットは何ですか？

ハイイールド債券に投資するメリットは、高い利回りを期待できることです。 また、一般的に景気拡大局面では、ハイイールド債券の発行企業を含めて業績が上向く事から、スプレッドが縮小することで債券価格が上昇するため、キャピタルゲインも期待できます。分配金（税引前）の推移

決算日	分配金	落基準
2024年01月22日	20円	3,401円
2023年12月22日	20円	3,286円
2023年11月22日	20円	3,326円
2023年10月23日	20円	3,279円

三井住友・米国ハイ・イールド債券ファンド（為替ノーヘッジ型）

基準価額	6,459円
前日比	-46円
純資産総額	5,862百万円
直近分配金(税引前)	20円
解約価額	6,440円

イールドとはどういう意味ですか？

イールド（yield）とは利回りを指す。 1つの債券の動きを表すものではなく、同等の債券種別の中の残存年数の異なる債券群が1本の曲線の形で表現される。ハイ・イールド債券は、相対的に格付が低く、代表的な格付け機関であるMoody's社でBa以下、もしくはS&P社BB以下の債券が該当します。 投資する際には特に信用リスクに注意が必要ですが、過去に支払いが滞った企業の割合は平均で5％未満です。イールドレシオは、長期金利を株式益利回りで割ったものであり、イールドスプレッドは、長期金利から株式益利回りを差し引いたものである。 イールドレシオやイールドスプレッドが小さくなるほど、株価の割安感が強くなる。

つみたて投資枠はやめたほうがいいといわれる理由として、損益通算・繰越控除ができない点も挙げられます。 課税口座は損益通算・繰越控除の対象ですが、つみたて投資枠を含むNISA制度は対象外です。 損益通算とは、投資における利益と損失を相殺できる制度のこと。

インデックス投資のデメリットには以下のものが挙げられます。

• 元本割れのリスクがある
• 短期的なハイリターンは難しい
• 保有コストがかかる

2022年12月中旬、ハイイールド債券運用戦略部門は、グローバル・ハイイールド債券市場の2023年から2024年上半期にかけての見通しを話し合うために集まりました。 2023年に入っても、マクロ経済に対する逆風が止むことはなく、デフォルト率は長期的平均に向けて上昇すると予想します。

USハイイールド債の利回りは？

利回りやスプレッドの状況

4月末時点で、米国ハイ・イールド債券市場の利 回りは7.06%と前月比で1.02％上昇し、4ヵ月 連続上昇となりました。 2021年は年間で4％前 後が続き、昨年末には4.33％であったことと比較 すると、7％への上昇で投資妙味が一段と高まって きたと考えています。

利回り曲線ともいい、金利の期間構造を表し、債券投資で重要視される指標のひとつです。 右上がり（償還までの期間が長いほど利回りが高い）のときを順イールド、右下がり（償還までの期間が短いほど利回りが高い）のときを逆イールドといいいます。逆イールドとは、短期金利が長期金利の水準を上回る状態（長短金利の逆転現象）を指します。 一般的に、過度な金融不安や過激な政策変動により短期金利が急騰したことで生じるために、その発生後は景気後退が訪れるケースや株価が調整に転じるシグナルとされています。