us ハイ。 ここで視聴してください – フィデリティUSハイイールドファンドの評価は？
フィデリティ・ＵＳハイ・イールド・ファンド（資産成長型）Ｄ（為替ヘッジなし）の基本情報
| レーティング | ★ ★ ★ |
|---|---|
| リターン（1年） | 19.75%(222位) |
| 純資産額 | 1520億8800万円 |
| 決算回数 | 年1回 |
| 販売手数料（上限・税込） | 3.30% |
分配金（税引前）の推移
| 決算日 | 分配金 | 落基準 |
|---|---|---|
| 2024年01月22日 | 20円 | 3,401円 |
| 2023年12月22日 | 20円 | 3,286円 |
| 2023年11月22日 | 20円 | 3,326円 |
| 2023年10月23日 | 20円 | 3,279円 |
ハイイールド(high yield)債は『低格付け・高利回り債券』になります。 ジャンク債とも言い、信用格付けが低く、元本割れなどのリスクが高いので、そのぶん利回りは高く設定されています。 ハイイールド債の対義語として、信用が高いぶん利回りの少ない債券を投資適格債と言います。
ハイイールド債券に投資するメリットは、高い利回りを期待できることです。 また、一般的に景気拡大局面では、ハイイールド債券の発行企業を含めて業績が上向く事から、スプレッドが縮小することで債券価格が上昇するため、キャピタルゲインも期待できます。
なぜインデックスファンドがいいのか？
低コストで運用できる
インデックスファンドは、アクティブファンドと比べると手数料が安いのがメリットです。 インデックスファンドでは、購入時手数料0円のノーロード投資信託が多くなっています。 信託報酬も低めなので、長期的な資産運用でもコストが抑えられます。
フィデリティハイイールドの利回りは？
分配金利回り
| 直近決算日 | 2024年2月22日 |
|---|---|
| 分配金 | 20円 |
| 分配金利回り(1年) | 6.92% |
| 決算日の基準価格 | 3,453円 |
利回りやスプレッドの状況
4月末時点で、米国ハイ・イールド債券市場の利 回りは7.06%と前月比で1.02％上昇し、4ヵ月 連続上昇となりました。 2021年は年間で4％前 後が続き、昨年末には4.33％であったことと比較 すると、7％への上昇で投資妙味が一段と高まって きたと考えています。
投資信託の分配金は、受取型を選択している場合は証券口座の預かり金に入金されます。 再投資型を選択している場合には自動的に再投資されます。
ハイイールド債とはどういう意味ですか？
ハイイールド債とは、利回りが高く信用格付が低い債券のことで、ジャンク債などともいわれます。 イールド（yield）とは、直訳すると、収益、利回りという意味になります。イールドレシオは、長期金利を株式益利回りで割ったものであり、イールドスプレッドは、長期金利から株式益利回りを差し引いたものである。 イールドレシオやイールドスプレッドが小さくなるほど、株価の割安感が強くなる。2022年12月中旬、ハイイールド債券運用戦略部門は、グローバル・ハイイールド債券市場の2023年から2024年上半期にかけての見通しを話し合うために集まりました。 2023年に入っても、マクロ経済に対する逆風が止むことはなく、デフォルト率は長期的平均に向けて上昇すると予想します。
ハイ・イールド債券は、相対的に格付が低く、代表的な格付け機関であるMoody's社でBa以下、もしくはS&P社BB以下の債券が該当します。 投資する際には特に信用リスクに注意が必要ですが、過去に支払いが滞った企業の割合は平均で5％未満です。
つみたて投資枠はやめたほうがいいといわれる理由として、損益通算・繰越控除ができない点も挙げられます。 課税口座は損益通算・繰越控除の対象ですが、つみたて投資枠を含むNISA制度は対象外です。 損益通算とは、投資における利益と損失を相殺できる制度のこと。
インデックス投資のデメリットには以下のものが挙げられます。
- 元本割れのリスクがある
- 短期的なハイリターンは難しい
- 保有コストがかかる
債券ETFはいつ買うべき？
債券型ETFのメリットの1つ目は、いつでも購入できるということだ。 債券は希望したときにいつでも購入できるわけではない。 だが、ETFは市場を通して行う取引なので、取引所が開いている時間は希望したときに購入・売却ができる。 売買タイミングを縛られないのは、債券型ETFの大きな強みと言えるだろう。
分配金の受取型とは、分配金が生じるたびに、指定口座に現金として振り込まれます。 ファンドの決算日や過去の分配金情報は、ファンドの目論見書で確認することができます。分配金の受取方法 分配金は、「受取型」の場合は税引き後に証券口座の「預り金」へ入金され、「再投資型」の場合は自動的に再投資されます。 「投信分配金自動振込みサービス」を設定すれば、分配金が出金先指定口座（登録金融機関）に自動で振り込まれます。